Фантомные миллиарды Назара Бабенко: как работают схемы Danvel и Eternity

Эксперты предупреждают: с начала специальной военной операции уровень мошенничества в Украине увеличивается стремительными темпами. Прошлый год стал рекордным – по «профильной» статье 190 Уголовного Кодекса было открыто целых 82 609 дел. Как сообщает Иван Чип в своем обзоре для проектов CRiME и [громкие дела], далеко не все жертвы аферистов обращаются в полицию, поэтому реальные масштабы мошенничества могут быть значительно выше. В то же время в 2022 году ущерб от мошенничества в интернете и с использованием методов социальной инженерии увеличился на 96% по сравнению с предыдущим годом, достигнув 1 млрд грн. В 2023 году эта цифра могла составить 2-3 млрд грн.

Прошлым летом в статье-расследовании «Криптопирамиды» в тени Офиса президента» мы детально разобрали организацию под условным названием Danvel Group, состоящую из двух скамерских контор – Danvel Ltd и Eternity Business. Для придания легальности «проектам» их зарегистрировали как общества с ограниченной ответственностью в британской юрисдикции. Компании управляли одноименными сайтами, якобы являющимися «уникальным инвестиционным продуктом», содержащим «формулу финансового успеха». Но по сути это были финансовые «пирамиды», где процент доходности зависел от размера вклада «инвестора» и количества приведенных им новых простаков.

С помощью продуманной информационной кампании проходимцы сумели убедить даже автора этих строк, что во главе мошеннической схемы стоит неприметный предприниматель из Черновцов Михаил Романенко. Однако появившиеся недавно сведенья дают основание утверждать, что Романенко – подставное лицо. Основной бенефициар преступного «предприятия» - молодой человек из Днепра по имени Назар Бабенко, а также его давний товарищ Игорь Котов.

В 2022 и 20223 годах Danvel Ltd и Eternity Business активно продвигались не только в украино- и русскоязычных сегментах интернета, но и в англоязычном. Причем, информационная кампания строилась на акцентуации неприлично роскошного образа жизни фигурантов (Романенко, Бабенко и Котова) с толстым намеком для аудитории на возможность заработать большие деньги без особых усилий. Например, в имиджевых публикациях утверждалось, что Михаил Романенко сколотил на криптовалютах состояние размером в $1,5 млрд (что, естественно, никак не подтверждалось) и собрал впечатляющую коллекцию суперкаров стоимостью в $10 млн (что тоже явная чушь).

Насколько можно судить, эту информационную кампанию финансировал Назар Бабенко. Образ миллиардера зиц-председателя Романенко убеждал потенциальных жертв, что их «инвестиции» застрахованы капиталом подставного основателя компании. На самом деле их вклады моментально конвертировались в USDT и выводились на подконтрольный Бабанко криптокошелек.

На момент публикации нашего прошлогоднего расследования профильные мониторинговые ресурсы уже считали проекты Danvel и Eternity Business «подозрительными» и «потенциально опасными». После огласки аферисты начали некое переформатирование своего «бизнеса».

В сентябре прошлого года было зарегистрировано доменное имя eternity.inc, куда сейчас идет переадресация с сайта eternity.business, где изначально строилась одноименная «пирамида».

Туда же идет редирект с дюжины других сайтов, посвященных легкому заработку в интернете.

На главной странице eternity.inc заявлено, что это – некое сообщество с бесплатным членством. «Став членом нашего глобального сообщества, вы получите доступ к недвижимости, финансовым решениям, финансовым инструментам, академии финансовой грамотности – и многое другое», - говорится там.

Незадачливому посетителю обещают золотые горы, но туманно, без конкретики. Во что именно будут вложены их деньги? Каким образом? Как это работает?

Единственное, что хоть как-то похоже на конкретику, это «надежные инвестиции в недвижимость».

Больше деталей автор нашел среди «новостей компании», где Михаил Романенко склонял «пациентов» к инвестированию в элитную недвижимость в Дубае, утверждая, что является партнером второго по размеру застройщика в ОАЭ – компании Nakheel.

Поспешите отдать $10 тыс., чтобы стать частью одного из самых впечатляющих проектов – слишком похоже на «развод». Так или иначе, ни украинский подданный Mykhailo Romanenko, ни какое-либо связанное с ним юрлицо в качестве инвесторов Nakheel PJSC, подконтрольной королевской семье ОАЭ, в публичном поле не упоминаются.

Отсюда можно сделать вывод, что «инвестиция в элитную недвижимость» окажется в кармане украинского гражданина Nazar Babenko.

Идем далее.

Если посетитель сайта eternity.inc таки поддастся посулам мошенника и зарегистрируется, то незамедлительно попадет в «личный кабинет», где его станут настойчиво склонять к пополнению «депозитного кошелька». То есть, к расставанию с деньгами.

Автор этих строк притворился «лохом», зарегистрировался и сделал вид, что намерен выбросить в бесконечность (ведь именно так переводится с английского слово «eternity») сотню долларов – чтобы посмотреть, куда и как уходят деньги вкладчиков.

Кстати, возможность начать финансовые операции без верификации личности (она на eternity.inc как бы есть, но площадка её от меня не потребовала) – один из верных признаков того, что вложенные средства вам никто возвращать не собирается.

При попытке воспользоваться «открытым банкингом», я столкнулся с ошибкой сервера (причем, неоднократно). И сделал вывод, что на этой площадке он попросту не работает.

А вот банковский перевод SEPA (быстрые переводы в евро) оказался вполне работоспособен – платежные реквизиты были моментально сгенерированы.

Как видим, если «инвестор» решится расстаться со своими деньгами таким способом, то они уйдут на счет компании Mandato Financial Services GmbH, открытый в литовском банке Mano Bankas (его мы вычислили по SWIFT-коду KUSRLT24). Но это вовсе не означает, что вы платите именно Mandato.

Зарегистрированная в Швейцарии Mandato Financial Services – финансовая компания, специализирующаяся на предоставлении услуг финансовых шлюзов, банкинга, электронных кошельков и тому подобного. То есть, в случае с eternity.inc компания Mandato открыла счет в литовском банке в интересах бенефициаров площадки и проводит им платежи. И заставить швейцарских финансистов, перманентно обложившихся юристами, раскрыть конечного получателя – задача нетривиальная.

Ну, а в случае «криптовалютного платежа» деньги уйдут на анонимный кошелек, владельца которого отыскать будет крайне сложно, если вы не знаете, что зовут его Назар Бабенко и проживает он в турецком городе Анталья.

Кстати, мы проверили движение средств на BTC- и ETH-кошельках, на момент публикации используемых площадкой eternity.inc. Никакого шевеления нет, ноль. Это может означать одно из двух. Либо «клиентура» Назара Бабенко столь дремучая, что не пользуется криптовалютами. Либо eternity.inc меняет кошельки после каждого перевода доверчивых вкладчиков, чтобы скомпрометированный адрес не «светился» в привязке к «конторе».

Идем далее.

В «правовом уведомлении» на сайте eternity.inc указано, что он принадлежит компании Eternity Prime Limited; её гендиректор – гражданин Австрии Роман Лейтхаузер.

Согласно регистрационным данным, Eternity Prime Limited была основана в Гонконге (КНР) в форме общества с ограниченной ответственностью 26 октября 2023 года. Основателем компании её гендиректор Роман Лейтхаузер называет «украинского миллиардера и движущую силу» Mykhailo Romanenko.

Роман Лейтхаузер – гений сетевого маркетинга, отчаянный участник финансовых пирамид и по совместительству – один из главарей германского ответвления преступной организации Назара Бабенко.

Ещё в сентябре прошлого года мы обратили внимание, что Eternity стал сосредотачиваться на «окучивании» немецкоязычной аудитории. Судя по youtube-каналу eternity.inc, именно немцы и австрийцы выбраны основной целью проходимцев.

Как результат – 19.12.2023-го финансовый регулятор Австрии выступил с предостережением инвесторам от сделок с Eternity Prime Limited. «Этот провайдер не имеет права осуществлять банковские операции в Австрии, требующие лицензии», - сказано в заявлении регулятора.

Через пару недель после предупреждения австрийцев, 3 января этого года Назар Бабенко и Ко получили «красную карточку» от Международной организации комиссий по ценным бумагам. Она предупреждает о возможных мошеннических и манипулятивных действиях со стороны Eternity Prime Limited.

Вскоре на «телодвижения» Назара Бабенко отреагировали на «родине» компании Eternity Prime Limited. 12 января Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (SFC) предупредила общественность о подозрительных инвестиционных продуктах под названием «форекс-пакеты Eternity.inc», предлагаемых Eternity Prime Limited.

«Эти продукты не были разрешены SFC для предложения населению Гонконга и подозреваются в нарушении Постановления о ценных бумагах и фьючерсах (SFO)», - сказано в заявлении регулятора.

SFC также отметила, что продукты обещают аномально высокую годовую доходность — 36–84%. Там же вполне прозрачно намекнули, что «SFC предпримет все необходимые действия в случае нарушения закона».

Вскоре Назар Бабенко склонил зиц-председателя Романенко выступить с видео-обращением к участникам пирамиды «членам сообщества» (сейчас удалено, поскольку Романенко вышел из игры), пытаясь дезавуировать претензии регуляторов. Мол, никому никаких финансовых продуктов не «напариваем», а лишь даем бесплатную возможность членам сообщества вкладывать в «продукты наших партнеров» (говоря это, он, вероятно, уверен, что ни бумажный, ни цифровой след платежей не выведет на его шайку). Возмущенно повествовал, что, мол, мы тут в Eternity поголовно «дартаньяны», а вокруг враги, шантажисты и мошенники. Отдельно Михаил Романенко пристыдил юристов, готовых помочь «инвесторам» выбить из мошенников свои деньги взад.

Вышло не очень убедительно, но смешно.

Кстати, о забавном. В пункте 6 параграфа 1 «пользовательского соглашения» с Eternity Prime Limited английским по белому указано, что заключать договор с «платформой» не могут несовершеннолетние, сумасшедшие, а также граждане Украины и США.

С детьми и недееспособными гражданами всё понятно. Но отчего такая дискриминация украинцев и американцев? Докладываю. Если от схемы Eternity пострадают граждане США, это будет считаться преступлением, совершенным на территории Соединенных Штатов. На схематозников откроют охоту сразу несколько федеральных служб, а их банковские счета будут наглухо заблокированы.

Что же касается Украины, то тут, вероятно, руководствуются правилом «не гадь, где живешь». Михаил Романенко, как и часть его подельников, обитает в Украине. Насколько можно судить, основной офис Eternity.inc находится именно тут, хотя его «целевая аудитория» – граждане Евросоюза. Недавно от имени Eternity на сервисе Robota.ua была размещена вакансия «руководитель службы поддержки клиентов» (читай – заведующий колл-центром). Обязательное требование – знание немецкого и английского языков.