Серые схемы на миллиарды: как «ИНГ банк» оказался в мутных руках
Нидерландская ING Group приняла решение избавиться от своих российских активов, включая «ИНГ банк», который из-за санкционных ограничений будет продан с существенным дисконтом — на 700 млн евро ниже его реальной стоимости.
Будущая продажа Потанину?
Ключевая деталь в этой истории — судебные требования "Росбанка" Владимира Потанина к "ИНГ банку" на сумму 1,87 млрд рублей. Это связано с тем, что головной ING Bank в Нидерландах отказался осуществлять выплаты в пользу "Росбанка" после начала СВО, что спровоцировало продолжительный конфликт.
Решение по делу до сих пор нет, а в октябре Арбитражный суд Москвы перевел в разряд третьих лиц головной ING Bank из Нидерландов и его британский филиал. Ответчиком в иске "Росбанка" остается только российский "ИНГ Банк", который и был продан.
Данный факт показывает, что голландцы, чтобы не отдавать дочерний банк Потанину бесплатно, решили его из-за этого быстро продать. Похоже в роли покупателя выступил посредник Андрей Муравьев, который давно присутствует на рынке и занимается подозрительными операциями. Вероятно, Муравьев не последний владелец "ИНГ Банка", а организация может в ближайшее время перепродана новому игроку – например, Потанину, который сегодня строит банковский бизнес.
Подозрительный покупатель
Компания "Глобал Девелопмент", судя по всему, была зарегистрирована в ноябре прошлого года или затем куплена под эту сделку. Бенефициары юридического лица закрыты, но в нем уже состоялась смена генеральных директоров. До 3 ноября 2024 компанией с уставным капиталом в 15 тысяч рублей руководила Евгения Хлыстова, а вскоре ее сменил Андрей Муравьев.
До 2024 года на Хлыстовой "висела" только одна организация – ООО "Жбипромстрой", которая просуществовала два года и ничем не отметилась. Женщина была там генеральным директором и учредителем. Однако в конце 2024 года Хлыстова стала гендиректором сразу в пяти организациях, которые были в это же время зарегистрированы. Это ООО "Твист Холдинг", АО "Сервисная компания", АО "Фирма Рентон", АО "Глобал Девелопмент" и АО "Альпин Трейд", где дама руководила 43 дня с момента открытия до перехода руководства к Ксении Гордей.
Во всех случаях с Хлыстовой сделано так, чтобы оставлять меньше следов, а вот у ее сменщика Муравьева есть бэкграунд. С 2015 по 2022 годы Муравьев был учредителем ЗАО "ФК "Клевер", которое занималось факторингом, то есть тем же бизнесом, что и "ИНГ банк". Эта компания была открыта в 2011 году и позиционировала себя как участник факторинговых программ ООО "МСП Банк". Но бизнес не взлетел, в 2017 году компания Муравьева была признана Арбитражным судом Москвы банкротом.
Важно здесь то, что премьер Михаил Мишустин в 2021 хотел объединить "МСП Банк" с "ДОМ РФ", который в истории с "ИНГ банком" также присутствует. Факты намекают на то, что Муравьев может иметь связи с обеими кредитными организациями.
Выходец из "Бизнесбанка"
Другой покойной структурой Муравьева является ООО "Глобалфактор", где его компаньоном был Андрей Пахомов, который с 2015 по 2018 годы возглавлял ООО "Московская факторинговая компания", а с 2023 по 2024 годы ООО "ЛПР". Кроме того, Пахомов и Муравьев присутствовали в качестве учредителей в лишенном лицензии в 2013 году ООО "Бизнесбанк".
Данная кредитная организация из Махачкалы была наказана ЦБ за сомнительные операции, вывод средств за границу и недостачу активов в кассе. Всё это показывает, что новый владелец "ИНГ банка" Муравьев напрямую связан с банком, который более 10 лет назад занимался серыми финансовыми манипуляциями.
Муравьев в 2015-2018 годов также был учредителем и генеральным директором ООО "Сити Финанс". Организация продолжает существовать, но при Муравьеве она показывала выручку в сто с лишним миллионов рублей, а после его ухода скатилась к нулевому балансу.
Торговля "рогами и копытами"
Сегодня единственным активным бизнесом Муравьева является АО "АА Групп", где он занимает пост генерального директора. До назначения Муравьева учредителем этой организации значилось ООО Юридическое Агентство "КБ Эгида". Данная структура принадлежит Алексею Коновалову и Ольге Жук и продает на своем сайте акционерные общества.
Как утверждают авторы телеграм-канала MarketOverview якобы "КБ Эгида" ранее всплывала среди учредителей АО для Хоум Капитала, СОГАЗа, букмекера "Фаворит" из группы S8 Армена Саркисяна и инвесторов банка Калуга.
Муравьев, похоже, ранее пользовался услугами этой конторы и не исключено, что повторил такой ход в конце 2024 года, когда наметилась сделка по "ИНК банку". Вот так, актив рыночной стоимостью под млрд евро оформляется на то, что называют "рогами и копытами". Впрочем, в случае с АО "АА Групп" обороты у компании были и до прихода Муравьева. Более того, когда бизнесмен стал гендиректором выручка организации резко снизилась.
Бенефициар "ДОМ.РФ"?
Конкретно АО "АА Групп" было приобретено у "КБ Эгида" в 2017 году "Социнвестбанком". Продавцом той сделке выступал Коновалов, а "Социнвестбанк" находился в состоянии санации и входил в "Российский капитал", а затем вместе с ним через "Росимущество" в 2018 году превратился в "ДОМ.РФ".
Интересно, что электронная почта АО "АА Групп" до сих пор выводит на "ДОМ.РФ", а телефон компании пятнадцать лет назад принадлежал скромной московской полиграфии. Похоже, связи между "ДОМ.РФ" сохраняются, а Муравьев выполняет функции посредника. В любом случае у него мутная биография для бизнесмена, который за 5% от рыночной стоимости получил развитый и налаженный факторинговый бизнес. Просто так такое не бывает, Муравьев может представлять интересы людей из "ДОМ.РФ".
По примеру "Райффайзенбанка"
Симметричная история происходит в треугольнике Потанин – Дерипаска – "Райффайзенбанк". Потанин вернул под свой контроль "Росбанк" и выкупил у Олега Тинькова (признан в РФ иноагентом) "Тинькофф-банк", который недавно был переименован в "Т-Банк". Кроме того, у Потанина есть амбиции по "Райффайзенбанку", который в течение года может перейти под контроль компании "Распериа" ассоциированной с Олегом Дерипаской.
"Распериа" выиграла дело в Калининграде по иску к австрийской RBI Group и ее российской дочке "Райффайзенбанку". Теперь кредитная организация должна будет выплатить "Расперии" около 2 млрд евро за несостоявшуюся сделку по продаже акций концерна Strabag. "Райффайзенбанк" подаст апелляцию, но в текущей ситуации вряд ли сможет добиться успеха. Австрийцам скоро придется решать вопрос о будущем своей российской дочки с Дерипаской, либо просто бросать бизнес.
Самому Дерипаске "Райффайзенбанк" не нужен, но в случае реализации иска он возьмет банк под контроль. Иначе "Райффайзенбанку" не получится выплатить ему 2 млрд евро, поэтому у олигарха появится новый актив, хоть он публично и не признает связь с "Распериа". Далее этот банк будет выставлен на продажу или в качестве взаимозачета уйдет "закадычному другу" Потанину, с которым Дерипаска давно конфликтует в "Норникеле".
Сегодня главной бизнес-задачей Дерипаски, судя по всему, является окончательное выдавливание Виктора Вексельберга из алюминиевого концерна UC Rusal, для чего в этой компании организован обратный выкуп акций и проводятся другие решения, но для этого нужны деньги, которые можно получить в обмен на контроль над "Райффайзенбанком".
Дерипаска в декабре возмущался тем, что "Норникель" отказался платить дивиденды и даже пригрозил отстаивать интересы юридически, но это время, деньги и совершенно неясный результат, проще договориться. И тут Дерипаске поможет "Райффайзенбанк". Такая же история и с "ИНГ банком", только здесь на перепродаже хотят заработать Муравьев и, видимо, стоящие за ним люди из "ДОМ.РФ", которые контролируют АО "АА Групп".
Распечатать